ក្រុម Telegram សន្យាចំណេញ USDT ខ្ពស់៖ ពិនិត្យអ្វីខ្លះមុនផ្ទេរប្រាក់ និងរាយការណ៍នៅណា

មាននរណាម្នាក់បន្ថែមអ្នកចូលក្រុម Telegram មួយ ក្នុងនោះមានរូបថតប្រាក់ចំណេញរាល់ថ្ងៃ មានសមាជិករាប់ពាន់នាក់ ហើយគេសុំឲ្យអ្នកផ្ទេរ USDT ទៅ «គណនីវិនិយោគ» ដើម្បីទទួលបានប្រាក់ត្រឡប់មកវិញក្នុងរយៈពេល ២៤ ម៉ោង។ មុននឹងផ្ទេរប្រាក់ សូមពិនិត្យបីយ៉ាង៖ តើអ្នកនោះពិតជា Binance មែនឬទេ តើអ្នកប្រមូលប្រាក់នោះមានអាជ្ញាបណ្ណពីនិយ័តករមូលបត្រកម្ពុជា (ន.ម.ក.) ដែរឬទេ និងតើប្រាក់របស់អ្នកចេញទៅអាសយដ្ឋានណា។

អត្ថបទនេះផ្អែកលើឯកសារផ្លូវការពីរប្រភព គឺផ្ទាំងព្រមាន SERC Alert របស់ ន.ម.ក. និងទំព័រជំនួយផ្លូវការរបស់ Binance ដែលយើងបានបើកមើលឡើងវិញនៅថ្ងៃទី ១៣ ខែតុលា ឆ្នាំ ២០២៦។

ករណីជាក់ស្ដែង៖ ផ្ទាំងព្រមាន SERC Alert No.33/26

នៅថ្ងៃទី ២១ ខែកញ្ញា ឆ្នាំ ២០២៦ ន.ម.ក. បានចេញផ្ទាំងព្រមាន SERC Alert No.33/26 ស្ដីពីក្រុម Telegram មួយឈ្មោះ «ROYAL GROUP PHNOM PENH SEZ»។ តាមឯកសារនោះ ក្រុមនេះបានយករូបភាពរបស់សម្ដេចមហាបវរធិបតី នាយករដ្ឋមន្ត្រីនៃព្រះរាជាណាចក្រកម្ពុជា មកតាំងជាប្រូហ្វាល់ ហើយប្រកាសឲ្យសាធារណជនដាក់ប្រាក់វិនិយោគ ទាំងដែលគ្មានអាជ្ញាបណ្ណធ្វើអាជីវកម្មក្នុងវិស័យមូលបត្រឡើយ។ រូបថតអេក្រង់ដែល ន.ម.ក. ភ្ជាប់មក បង្ហាញថាក្រុមនោះមានសមាជិកជិត ៦ ០០០ នាក់ និងមានអ្នកកំពុងនៅលើបណ្ដាញប្រមាណ ១ ៤០០ នាក់។

សារដែលបិទផ្សាយក្នុងក្រុមនោះ សន្យាជាកញ្ចប់ៗយ៉ាងច្បាស់៖ វិនិយោគ ៣០០ ដុល្លារ ទទួលបាន ១ ៨០០ ដុល្លារក្នុង ២៤ ម៉ោង វិនិយោគ ៥០០ ដុល្លារ ទទួលបាន ៣ ៥០០ ដុល្លារ វិនិយោគ ៧០០ ដុល្លារ ទទួលបាន ៤ ៧០០ ដុល្លារ និងវិនិយោគ ៨០០ ដុល្លារ ទទួលបាន ៥ ៦០០ ដុល្លារ។ សារមួយទៀតអះអាងថាអាច «ដកប្រាក់ ១០០%» ចូលទៅក្នុងគណនីធនាគាររបស់អ្នកដោយផ្ទាល់ ហើយមានការហៅឲ្យទិញ «កញ្ចប់ប្រម៉ូសិន VIP» ផងដែរ។

ន.ម.ក. សរសេរក្នុងផ្ទាំងតែមួយនោះថា ក្រុមគណនី Telegram ប្រភេទនេះ «មិនមែនជាការវិនិយោគស្របច្បាប់ និងមានអាជ្ញាបណ្ណនោះទេ» ហើយបានអំពាវនាវឲ្យសាធារណជនដែលកំពុងនៅក្នុងក្រុមបែបនេះ ចាកចេញ ដើម្បីជៀសវាងការចាញ់បោក និងដើម្បីសម្រួលដល់ការពិនិត្យ និងចាត់វិធានការផ្លូវច្បាប់របស់អាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ច។

ផ្ទាំងលេខ 33/26 មិនមែនជាករណីដាច់ឯងទេ។ នៅលើក្ដារព័ត៌មាន SERC Alert របស់ ន.ម.ក. ទំព័រទីមួយតែមួយបានចុះផ្សាយផ្ទាំងព្រមានចំនួន ១៩ សន្លឹកក្នុងឆ្នាំ ២០២៦ ហើយលេខចុងក្រោយគិតត្រឹមថ្ងៃទី ១៣ ខែតុលា ឆ្នាំ ២០២៦ គឺលេខ 33/26។

គណិតវិទ្យាសាមញ្ញបង្ហាញថាការសន្យាបែបនេះទៅមិនរួច

អ្នកមិនចាំបាច់ចេះវិនិយោគជ្រៅជ្រះដើម្បីដឹងថាលេខទាំងនេះមិនពិតទេ។ ៥០០ ដុល្លារក្លាយជា ៣ ៥០០ ដុល្លារ មានន័យថាប្រាក់កើនឡើង ៧ ដងក្នុងមួយថ្ងៃ។ បើរឿងនេះកើតឡើងពិតមែនរាល់ ២៤ ម៉ោង នោះ ៥០០ ដុល្លារនឹងក្លាយជា ៤១១ ៧៧១ ៥០០ ដុល្លារ ក្នុងរយៈពេលតែ ៧ ថ្ងៃ (៥០០ គុណនឹង ៧ ចំនួន ៧ ដងជាប់គ្នា)។ គ្មានអាជីវកម្មណាមួយនៅលើពិភពលោកបង្កើតប្រាក់បែបនេះបានទេ ដូច្នេះប្រាក់ដែលអ្នកឃើញ «ចំណេញ» នៅលើអេក្រង់ គឺជាលេខដែលគេសរសេរឲ្យអ្នកមើល មិនមែនជាទ្រព្យពិតនោះទេ។

Binance ពន្យល់លំនាំដូចគ្នានេះក្នុងទំព័រជំនួយស្ដីពីការឆបោកលើ Telegram ថា អ្នកឆបោកតែងនាំអ្នកទៅគេហទំព័រមួយដែលបង្ហាញ «ទិន្នន័យចំណេញក្លែងក្លាយ» ដើម្បីបញ្ចុះបញ្ចូលឲ្យអ្នកដាក់ប្រាក់ ហើយពេលអ្នកភ្ជាប់កាបូប ឬផ្ទេរប្រាក់ទៅហើយ ទ្រព្យត្រូវបានបូមចេញ។

ពិនិត្យទី ១៖ តើអ្នកនោះពិតជា Binance មែនឬទេ

Binance មានឧបករណ៍ផ្ទៀងផ្ទាត់សាធារណៈមួយឈ្មោះ Binance Verify ដែលបើកមើលបានដោយមិនចាំបាច់ចូលគណនី។ អ្នកជ្រើសប្រភេទ (គេហទំព័រ អ៊ីមែល លេខទូរស័ព្ទ Telegram ឬបណ្ដាញសង្គម) រួចបញ្ចូលអ្វីដែលអ្នកចង់ពិនិត្យ។

នៅលើទំព័រនោះផ្ទាល់ Binance សរសេរប្រយោគពីរដែលសំខាន់ណាស់៖ «Binance Verify only assists identity verification. Verification does not grant authorization for any actions or listings.» (Binance Verify គ្រាន់តែជួយផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ ការផ្ទៀងផ្ទាត់មិនមែនជាការអនុញ្ញាតឲ្យធ្វើសកម្មភាព ឬដាក់លក់កាក់ណាមួយទេ) និង «Binance will never request funds or tokens via private communications.» (Binance នឹងមិនដែលស្នើសុំប្រាក់ ឬកាក់តាមការទាក់ទងឯកជនឡើយ)។

ទំព័រជំនួយរបស់ Binance ស្ដីពីអ្នកក្លែងខ្លួនជាបុគ្គលិក បន្ថែមបីចំណុចទៀត៖

• បុគ្គលិកសេវាអតិថិជនរបស់ Binance មិនដែលទាក់ទងអ្នកតាមសារឯកជន Telegram ទេ។
• នៅក្នុងក្រុម Telegram ផ្លូវការរបស់ Binance គ្មានបុគ្គលិកសេវាអតិថិជនអង្គុយនៅទីនោះទេ។
• Binance មិនដែលសកម្មទាក់ទងអ្នកប្រើតាមបណ្ដាញមិនផ្លូវការ ដើម្បីផ្ដល់ដំបូន្មានវិនិយោគ អញ្ជើញចូលរង្វាន់ ផ្ដល់ «ផ្លូវកាត់» ដោះសោគណនី ឬសុំឲ្យផ្ញើកាក់ទៅអាសយដ្ឋានណាមួយឡើយ។

សូមចាំមួយទៀត៖ ទំព័រដដែលនោះក៏រំលឹកថា ទោះបី Telegram ID មួយបង្ហាញលទ្ធផល «Verified» ក៏ដោយ អ្នកនៅតែត្រូវប្រុងប្រយ័ត្នដដែល។ ការផ្ទៀងផ្ទាត់បញ្ជាក់តែថាបណ្ដាញនោះជាបណ្ដាញដែល Binance បានចុះបញ្ជី មិនមែនបញ្ជាក់ថាអ្វីដែលអ្នកនោះនិយាយត្រូវបានអនុញ្ញាតនោះទេ។

ពិនិត្យទី ២៖ តើអ្នកប្រមូលប្រាក់មានអាជ្ញាបណ្ណ ន.ម.ក. ដែរឬទេ

នៅកម្ពុជា អ្នកណាចង់ប្រមូលប្រាក់ពីសាធារណជនដើម្បីវិនិយោគក្នុងវិស័យមូលបត្រ ត្រូវមានអាជ្ញាបណ្ណពី ន.ម.ក.។ មុនផ្ទេរប្រាក់ អ្នកអាចធ្វើពីរយ៉ាងដោយឥតគិតថ្លៃ៖

១. បើកក្ដារ SERC Alert នៅ serc.gov.kh រួចស្វែងរកឈ្មោះក្រុមហ៊ុន ឈ្មោះក្រុម Telegram ឬឈ្មោះអ្នកគ្រប់គ្រងដែលកំពុងទាក់ទងអ្នក។ បញ្ជីនេះជាភាសាខ្មែរ ហើយបើកមើលបានដោយមិនចាំបាច់មានគណនី។

២. បើរកមិនឃើញឈ្មោះនោះក្នុងផ្ទាំងព្រមាន ក៏មិនមានន័យថាស្របច្បាប់ដែរ។ ផ្ទាំងព្រមានចេញតាមករណីដែល ន.ម.ក. ចាប់បាន។ ដូច្នេះត្រូវពិនិត្យបញ្ជីអន្តរការីដែលមានអាជ្ញាបណ្ណនៅលើគេហទំព័រដដែល ហើយបើនៅមន្ទិលសង្ស័យ សូមទូរស័ព្ទសួរ ន.ម.ក. ផ្ទាល់តាមលេខ (៨៥៥) ២៣ ៨៨ ៥៦ ១១។

ច្បាប់និងស្ថានភាពបទប្បញ្ញត្តិសម្រាប់ USDT និងទ្រព្យនិម្មិតនៅកម្ពុជាមានរៀបរាប់ដាច់ដោយឡែកក្នុងអត្ថបទ ច្បាប់កម្ពុជាចំពោះ USDT និងទ្រព្យនិម្មិត។

ពិនិត្យទី ៣៖ ប្រាក់ចេញទៅណា ហើយយកមកវិញបានទេ

ភាពខុសគ្នាធំជាងគេរវាងការជួញដូរនៅលើ Binance និងការ «វិនិយោគ» តាមក្រុម Telegram គឺទីកន្លែងដែលប្រាក់ទៅដល់។ ពេលអ្នកផ្ទេរ USDT ចេញពី Binance ទៅអាសយដ្ឋានខាងក្រៅ ប្រាក់នោះចេញផុតពីប្រព័ន្ធរបស់ Binance ហើយ។ Binance សរសេរយ៉ាងត្រង់ក្នុងទំព័រជំនួយថា ប្រតិបត្តិការលើខ្សែសង្វាក់មិនអាចដកវិញបានទេ នៅពេលវាបញ្ជាក់រួច។

មុនផ្ទេរ សូមពិនិត្យកាក់ និងអាសយដ្ឋានម្ដងទៀត ដូចបានរៀបរាប់ក្នុង USDT ក្លែងក្លាយ និងការបំពុលអាសយដ្ឋាន។ បើអ្នកផ្ទេររួចហើយ អ្នកអាចតាមដានដំណើរប្រតិបត្តិការដោយប្រើ TxID នៅលើកម្មវិធីរុករកខ្សែសង្វាក់ ដែលជាភស្ដុតាងចាំបាច់ពេលរាយការណ៍។

បើអ្នកផ្ទេរប្រាក់ទៅហើយ ត្រូវធ្វើអ្វីតាមលំដាប់

ទី ១ ឈប់ផ្ញើបន្ថែម។ លំនាំដែល Binance រាយក្នុងបញ្ជីករណីរាយការណ៍មានមួយច្បាស់ណាស់៖ វេទិកាដែលអះអាងជួយអ្នករកចំណេញ រួចបដិសេធការដកប្រាក់ លុះត្រាតែអ្នកបង់ «ថ្លៃសេវា» ខ្ពស់ខ្លាំង។ ថ្លៃដោះសោ ថ្លៃពន្ធ ឬថ្លៃបម្លែងដែលគេសុំបន្ថែម គឺជាផ្នែកមួយនៃការឆបោកដដែល។

ទី ២ ប្រមូលភស្ដុតាង។ Binance សុំឯកសារជាក់លាក់នៅក្នុងទម្រង់រាយការណ៍៖ តំណគេហទំព័រឆបោក ព័ត៌មានទំនាក់ទំនងរបស់អ្នកឆបោក ការពន្យល់ខ្លីៗ (ស្គាល់គ្នាដោយរបៀបណា គេបញ្ឆោតដោយវិធីណា គេសន្យាអ្វី និងអ្នកបានផ្ទេរប៉ុន្មាន) និងឯកសារភ្ជាប់ដូចជារូបថតអេក្រង់ការសន្ទនា រូបថតពេលគេសុំប្រាក់ ព័ត៌មានលម្អិតនៃការទូទាត់ និងអាសយដ្ឋានកាក់របស់អ្នកឆបោក។

ទម្រង់នេះទទួលឯកសារមិនលើសពី ១០ ឯកសារ និងទំហំមិនលើស ១០ មេកាបៃក្នុងមួយឯកសារ ជាទម្រង់ pdf, jpg, jpeg, png, eml ឬ txt។

ទី ៣ ដាក់ពាក្យរាយការណ៍ទៅ Binance។ នៅក្នុងទម្រង់នោះ ប្រភេទរាយការណ៍ដែលត្រូវនឹងករណីនេះគឺ [Fake Investment] ដែល Binance កំណត់ន័យថា ករណីដែលមាននរណាម្នាក់បញ្ចុះបញ្ចូលឲ្យអ្នកវិនិយោគលើវេទិកាដែលសន្យាចំណេញខ្ពស់ ឬអះអាងខ្លួនជាអ្នកជំនាញ អ្នកវិនិយោគ ឬឈ្មួញកណ្ដាលកាក់។ បើអ្នកផ្ទេរប្រាក់ទៅអ្នកដែលអះអាងជាបុគ្គលិក Binance ឬក្លែងខ្លួនជាធនាគារ ប៉ូលីស ឬអាជ្ញាធរ ប្រភេទត្រឹមត្រូវគឺ [Impersonation Scams]។ ចំណាំពីរយ៉ាង៖ ទម្រង់នេះបើកសម្រាប់តែអ្នកប្រើដែលបានចូលគណនី Binance ហើយបច្ចុប្បន្នទទួលតែករណីឆបោកពាក់ព័ន្ធការដក និងការទូទាត់ប៉ុណ្ណោះ។ ករណីផ្សេងត្រូវទាក់ទងសេវាអតិថិជនផ្ទាល់។

ទី ៤ រាយការណ៍ទៅអាជ្ញាធរ។ Binance សរសេរយ៉ាងច្បាស់ថា ព្រោះប្រតិបត្តិការលើខ្សែសង្វាក់ដកវិញមិនបាន ទោះខំប្រឹងយ៉ាងណា ក៏ឱកាសដែលក្រុមហ៊ុនជួយយកប្រាក់មកវិញបានមានតិច ហើយណែនាំឲ្យជនរងគ្រោះរាយការណ៍ទៅអាជ្ញាធរអនុវត្តច្បាប់។ សូមទៅប៉ុស្តិ៍នគរបាល ឬស្នងការដ្ឋាននគរបាលក្នុងតំបន់ ដោយយកអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណ ភស្ដុតាងផ្ទេរប្រាក់ និងរូបថតអេក្រង់ការសន្ទនាទាំងអស់។ ចំពោះករណីប្រមូលប្រាក់វិនិយោគដោយគ្មានអាជ្ញាបណ្ណ អ្នកអាចផ្ដល់ព័ត៌មានទៅ ន.ម.ក. តាមលេខ និងអាសយដ្ឋានដែលចុះផ្សាយនៅលើគេហទំព័ររបស់ខ្លួន។

ទី ៥ បើមានពាក់ព័ន្ធគណនីធនាគារ។ បើអ្នកទទួលប្រាក់ពីគេ ហើយគណនីធនាគារត្រូវកក សូមអាន គណនីធនាគារត្រូវកក ព្រោះលក់ USDT តាម P2P ដែលមានលំដាប់ជំហាន និងលេខទូរស័ព្ទបណ្ដឹងរបស់ធនាគារជាតិនៃកម្ពុជា។

ទី ៦ ការពារគណនី Binance របស់អ្នក។ បើអ្នកធ្លាប់ចែករំលែកលេខកូដ ឬអនុញ្ញាតឲ្យគេបញ្ជាកុំព្យូទ័រពីចម្ងាយ សូមប្ដូរពាក្យសម្ងាត់ ពិនិត្យឧបករណ៍ដែលចូលប្រើ និងតម្លើងការពារតាមលំដាប់ក្នុង សុវត្ថិភាព Binance៖ Passkey និង 2FA។

សំណួរញឹកញាប់

តើ Binance មានបុគ្គលិកជួយអតិថិជនជាភាសាខ្មែរនៅលើ Telegram ទេ? មិនមានទេ។ តាមទំព័រជំនួយផ្លូវការ គ្មានបុគ្គលិកសេវាអតិថិជនរបស់ Binance នៅក្នុងក្រុម Telegram ផ្លូវការណាមួយឡើយ ហើយបុគ្គលិកក៏មិនដែលផ្ញើសារឯកជនមកអ្នកមុនដែរ។ ផ្លូវទាក់ទងផ្លូវការគឺ Live Chat នៅលើគេហទំព័រ Binance។

ខ្ញុំពិនិត្យ Telegram ID ហើយឃើញ «Verified» តើអាចទុកចិត្តបានទេ? លទ្ធផលនោះបញ្ជាក់ត្រឹមថាបណ្ដាញនោះជាបណ្ដាញដែល Binance បានចុះបញ្ជី។ ទំព័រជំនួយរបស់ Binance ផ្ទាល់ណែនាំឲ្យនៅតែប្រុងប្រយ័ត្នទោះលទ្ធផលបង្ហាញថា «Verified» ក៏ដោយ ហើយទំព័រឧបករណ៍ក៏សរសេរថាការផ្ទៀងផ្ទាត់មិនមែនជាការអនុញ្ញាតឲ្យធ្វើសកម្មភាពណាមួយទេ។ សំណើសុំប្រាក់តាមសារឯកជន គឺមិនត្រឹមត្រូវទេ ទោះឈ្មោះគណនីមើលទៅល្អយ៉ាងណាក៏ដោយ។

ទំព័រជំនួយទាំងនេះមានជាភាសាខ្មែរទេ? គិតត្រឹមថ្ងៃទី ១៣ ខែតុលា ឆ្នាំ ២០២៦ ទំព័ររាយការណ៍ឆបោក និងទំព័រស្ដីពីអ្នកក្លែងខ្លួននៅ Binance បង្ហាញជាភាសាអង់គ្លេស ទោះបើកតាមតំណភាសាខ្មែរក៏ដោយ។ ផ្ទាំងព្រមាន SERC Alert វិញមានជាភាសាខ្មែរពេញលេញ។

ប្រភព និងកាលបរិច្ឆេទផ្ទៀងផ្ទាត់

ពិនិត្យឡើងវិញថ្ងៃទី ១៣ ខែតុលា ឆ្នាំ ២០២៦៖

• និយ័តករមូលបត្រកម្ពុជា — ក្ដារព័ត៌មាន SERC Alert (ផ្ទាំង No.33/26 ចុះថ្ងៃទី ២១ ខែកញ្ញា ឆ្នាំ ២០២៦ រូបភាពក្នុងអត្ថបទនេះច្រឹបចេញពីផ្ទាំងនោះ)
• Binance — Binance Verify
• Binance — How to Identify Scammers Impersonating Binance on Telegram
• Binance — How to Identify Binance Support Impostors on Telegram
• Binance — How to Report Scams on Binance Support