Telegram 群組保證 USDT 每天獲利？轉帳前用台港官方名單和幣安驗證工具查清楚

有人在 Telegram 上加你，說群裡的老師帶單、USDT 放進平台每天結算收益，還傳了一整排獲利截圖。要不要相信，其實不必靠直覺判斷——台灣和香港的主管機關都公開了可以查的名單，幣安也有自己的帳號驗證工具。轉錢之前花十分鐘查完，比事後追款實際得多。

官方怎麼描述這套話術

內政部警政署 165 全民防騙網每週會公布「民眾通報假投資（博弈）詐騙網站」，公告開頭固定附上一段歹徒的操作流程。2026 年 10 月 15 日那一期的描述是這樣的：先在社群平台投放假投資廣告或用交友方式接近，接著「介紹其他『客服、老師、助理』同夥加 LINE 聯繫或加入 LINE 投資群組」，群組內每天固定時間有人講盤，旁邊還有假學員貼獲利圖互相吹捧。

後面三點才是重點。第 5 點明說：初期帳面上的獲利是「歹徒於後臺控制」，有時真的能出金一點點，但「出金款項其實是其他被害人匯款的，可能會導致您銀行帳戶被警示」。第 6 點則是結局——要提領時以需繳保證金、IP 異常、洗碼量不足等理由拖延，或直接凍結帳號。

這段描述寫的是 LINE，但換成 Telegram、WhatsApp、Instagram 私訊，流程一模一樣。真正的共通點只有一個：錢必須先離開你自己的交易所帳戶或銀行帳戶，匯到對方指定的地方。只要出現這一步，後面的收益畫面是誰在控制就不言自明。

第一件事：對方要你入金的平台，在不在官方名單上

台灣：看金管會證期局的登記名單

台灣的洗錢防制法第 6 條第 1 項規定，提供虛擬資產服務的事業或人員，沒有向主管機關完成洗錢防制登記就不得提供服務，違反者有 2 年以下的刑事責任。證期局網站上「提供虛擬資產服務之事業或人員」專區，就是這份登記名單的公開來源。

名單標示的更新日期是民國 115 年 9 月 29 日（2026-09-29），當時「已完成洗錢防制登記之業者」共 11 家，全部附統一編號。同一頁還有兩份更值得注意的清單：1 家自行申請廢止登記，以及 17 家「未完成洗錢防制登記，已不得提供虛擬資產服務」的原法令遵循聲明業者。換句話說，曾經出現在舊名單上，不代表現在還能合法經營。

這份名單收的是在台灣登記的業者，境外交易所不會出現在上面，所以它最有用的場合是「證偽」：當群組裡的人說某平台「已獲金管會核准」「有台灣合法牌照」，打開這一頁對一次公司名稱就知道真假。查不到，又堅持自己合法，答案已經很清楚。

香港：看證監會的可疑平台警示名單

香港證監會另外維護一份「可疑虛擬資產交易平台」警示名單，用名稱、類別、首次登載日期三欄列出。2026 年 10 月 19 日查到的版本共 67 個條目，名稱欄裡合計列出 199 條公司名或網址，最新一筆的首次登載日期是 2026 年 9 月 28 日。

翻這份名單最直觀的收穫，是看到仿冒手法有多密集。名單上最早的一筆是 2021 年 11 月 18 日登載的「OSL交易」，而佔篇幅最大的一條，底下塞了數十個長得像 hashkey、hash.xxxohsk.top 的網址。這些名字都在借香港持牌平台的招牌。如果有人丟給你一個「HashKey 官方活動連結」，先來這裡搜一次，比看網站做得漂不漂亮可靠。

第二件事：對方給的網址和收款帳號，有沒有被通報過

名單查的是平台身分，網址查的是當下這個連結。台灣這邊，165 的週報就是現成的資料庫。2026 年 10 月 15 日那期（通報期間 10 月 8 日至 14 日）列出 147 個網站，通報件數合計 279 件，每一列都有網站名稱、網址和件數。

值得一提的是，那 147 筆裡有 11 筆的名稱或網址帶有交易所、代幣或加密貨幣字樣，例如 Vorx Bit、BitFinex、BITGET、Bit2me、Toobit、Treehouse，還有直接叫「NEXVIA 加密貨幣交易所」的。它們的網址清一色是 vorxbitet.com、bintfqbn.com、bitget.wvvip.top 這類仿冒域名——名字抄真平台，網域換一個。

香港則有警方的「防騙視伏器」。它不只能查網址，平台帳戶名稱、帳戶號碼、電話號碼、電郵地址、收款賬戶、IP 位址都能查，單次最多 20 項。

頁面自述資料來源包含市民向警方報案的資料、香港金融管理局與香港網絡安全事故協調中心等機構提供的資料、可疑電話號碼舉報資料庫，以及資訊安全公司的即時分析評分。要特別查的，是對方給你的那個收款帳戶——這個欄位最能攔下「先匯一筆小額試試」。

要提醒的是，查不到紅色警示不等於安全，只代表還沒有人通報。這兩份資料都是落後指標，新開的詐騙站點通常要等有人受害才會進榜。

第三件事：自稱幣安的人，用官方工具驗一次

幣安的繁體中文說明寫得很直接：「幣安客服人員絕不會透過 Telegram 私訊您」，而且「Telegram 幣安官方社群上並無幣安客服人員」。同一頁還點名了一種和投資群高度重疊的手法——詐騙者透過 Telegram 聯繫，宣稱流動性挖礦有利可圖，把人導到特定網站，用不實的獲利資料說服你投入。

要驗帳號真假，可以用幣安官方驗證頁面。它支援 URL、電子郵件地址、電話號碼、Telegram 和社群媒體帳戶五種查詢類型。下圖是選 Telegram 類型、輸入一個示範網址後的實際結果：

結果顯示「未經驗證的 Telegram」，並提示「您輸入的來源不是幣安的官方 Telegram」。輸入框上方那段灰字同樣值得記住：「Binance Verify 是一個輔助核驗工具。不代表任何行為授權或上幣承諾。」「幣安官方絕不會透過私聊索要任何資金或代幣。」

這句「輔助」要認真看待。驗證通過只說明這個帳號或網址確實屬於幣安，不代表對方在對話裡講的內容是真的；而驗不過，就該直接結束對話。假冒帳號常見的做法是在用戶名稱裡混用大小寫，讓它乍看跟真帳號一樣，肉眼比對很容易放過。

已經把錢轉出去了，先做這三件事

報案優先。 台灣撥 165 反詐騙諮詢專線，並到警察機關報案；香港可撥反詐騙協調中心的「防騙易 18222」，這條 24 小時熱線自 2017 年 7 月 20 日啟用。幣安的官方說法是「區塊鏈交易是不可逆且匿名的」，就算交易所盡力也難以收回被騙資金，並明確鼓勵用戶向執法單位舉報——報案是後續任何追查的前提。

在幣安提交案件舉報。 幣安的詐騙舉報表單把「被說服在承諾高報酬的平台上投資」歸在 [虛假投資]，把「將資產轉給聲稱是幣安員工的人」歸在 [冒名詐騙]。官方列出的可舉報情形裡，就包含「打著高收益、高報酬招牌的平台要求您儲值，但隨後拒絕您提領」。要注意兩個限制：表單目前只受理提領與支付詐騙，而且必須登入已通過驗證的幣安帳戶才能填寫。

提交前先備齊官方要的材料：交易 ID、日期、金額、對方的錢包地址、對方如何接近你的簡述、造假的網站或社群連結、嫌疑人的社群帳號，以及對話截圖。資料越完整，案件越有機會被跟進。

留意自己的銀行帳戶。 如果你曾經從這類平台「出金」成功過，那筆錢的來源可能是另一位被害人的匯款，你的帳戶因此被列警示或圈存的風險是真實存在的。這類狀況的處理流程，可以參考賣 USDT 收到詐騙款、帳戶被圈存或列警示時的處理步驟。

不用查名單也能判斷的三個訊號

第一，承諾固定日收益或週收益。真實的加密資產價格會波動，沒有任何合規平台能保證「每天 1%」。

第二，資金必須先離開你自己的帳戶，匯到對方指定的銀行帳戶或錢包地址。正規交易所的交易都發生在你自己的帳戶裡，不需要把幣轉給「老師」代操。

第三，提領時突然冒出新費用——保證金、稅金、解凍費、驗證費。165 公告裡列的那幾個理由（需繳保證金、IP 異常、洗碼量不足）已經寫得很明白，這一步出現就是不出金了，再付錢只會多損失一筆。

想把帳戶本身的防線補齊，可以照幣安帳戶安全設定順序與假客服查核方式逐項設定；如果對方要你轉的是「某個新代幣」，轉帳前還得核對代幣合約與收款地址。至於幣安在你所在地區能不能正常使用、需要哪些驗證，可以先看地區服務與資格說明。

資料來源與核對日期

全部於 2026 年 10 月 19 日核對：

• 金管會證券期貨局〈提供虛擬資產服務之事業或人員〉名單（名單標示 115.9.29 更新，含洗錢防制法第 6 條第 1 項條文）：開啟頁面
• 內政部警政署 165 全民防騙網〈115/10/8-115/10/14 民眾通報假投資(博弈)詐騙網站〉（發佈日期 2026-10-15）：開啟頁面
• 香港證券及期貨事務監察委員會〈可疑虛擬資產交易平台〉警示名單：開啟頁面
• 香港警務處網絡安全及科技罪案調查科「防騙視伏器」：開啟頁面
• 香港警務處〈反詐騙協調中心 (ADCC)〉（防騙易 18222、2017 年 7 月 20 日啟用）：開啟頁面
• 幣安〈如何在 Telegram 識別冒充幣安的詐騙者〉：開啟頁面
• 幣安〈如何在幣安幫助上舉報詐騙行為？〉：開啟頁面
• 幣安官方驗證工具：開啟頁面

名單與週報會持續更新，查詢時請以頁面當下顯示的內容為準。