គណនីធនាគារត្រូវកក ព្រោះលក់ USDT តាម P2P? មូលហេតុ វិធីការពារ និងជំហានពេលមានបញ្ហា

បើអ្នកលក់ USDT តាម Binance P2P នៅកម្ពុជា ហើយទទួលប្រាក់ជា USD ឬ KHR តាមគណនីធនាគារ ឬកាបូបអេឡិចត្រូនិក នោះអ្នកកំពុងទទួលប្រាក់ពីមនុស្សដែលអ្នកមិនស្គាល់ជារៀងរាល់ថ្ងៃ។ ប្រតិបត្តិការភាគច្រើនដំណើរការធម្មតា។ ប៉ុន្តែមានស្ថានភាពមួយដែលអ្នកលក់ស្មោះត្រង់ក៏អាចរងគ្រោះដែរ៖ ពេលប្រាក់ដែលចូលមកក្នុងគណនីរបស់អ្នក ជាប្រាក់ដែលគេទើបតែឆបោកបានពីជនរងគ្រោះម្នាក់ទៀត។ ពេលជនរងគ្រោះនោះទៅប្ដឹង គណនីទទួលចុងក្រោយ គឺគណនីរបស់អ្នក ជាគណនីដែលគេមើលឃើញមុនគេ។

អត្ថបទនេះពន្យល់មូលហេតុដែលរឿងនេះកើតឡើង ផ្លូវបីដែលប្រាក់ឆបោកចូលមកដល់អ្នកលក់ វិធានការការពារដែល Binance ណែនាំជាផ្លូវការ និងលំដាប់ជំហានពេលគណនីត្រូវបានកករួចហើយ។ បើអ្នកទើបចាប់ផ្ដើមលក់ សូមអានជាមុននូវ ការលក់ USDT តាម Binance P2P នៅកម្ពុជា ទទួលជា KHR ឬ USD។

ហេតុអ្វីគណនីអាចត្រូវកក ទោះបីអ្នកគ្មានកំហុស

Binance មានទំព័រជំនួយផ្លូវការមួយឧទ្ទិសដល់បញ្ហានេះដោយផ្ទាល់។ ទំព័រនោះសរសេរថា អ្នកលក់ P2P មួយចំនួនបានរាយការណ៍ថាគណនីធនាគាររបស់ពួកគេត្រូវបានកក បន្ទាប់ពីជួញដូរជាមួយអ្នកទិញខ្លះ។ អ្នកទិញទាំងនោះបានទិញគ្រីបតូនៅ Binance P2P ដើម្បីយកទៅជួញដូរនៅវេទិកាផ្សេង ហើយត្រូវគេឆបោក។ ពេលពួកគេរាយការណ៍ទៅអាជ្ញាធរមូលដ្ឋាន គណនីរបស់ជនឆបោក និងគណនីរបស់អ្នកលក់ P2P ដែលគ្មានទោស ត្រូវបានកកទាំងពីរ។

ចំណុចសំខាន់គឺ ការកកគណនីមិនមែនជាការសម្រេចរបស់ Binance ទេ។ វាជាការសម្រេចរបស់ធនាគាររបស់អ្នក ឬអាជ្ញាធរដែលកំពុងស៊ើបអង្កេតលំហូរប្រាក់។ ដូច្នេះដំណោះស្រាយក៏មិននៅក្នុងកម្មវិធី Binance ដែរ។

ផ្លូវបីដែលប្រាក់ឆបោកចូលដល់គណនីអ្នកលក់

ទំព័រជំនួយមួយទៀតរបស់ Binance រាយប្រភេទឆបោក P2P ដែលជួបញឹកញាប់។ បីក្នុងចំណោមនោះពាក់ព័ន្ធដោយផ្ទាល់នឹងហានិភ័យកកគណនី។

១. ការបង់ប្រាក់ពីគណនីតតិយជន។ Binance សរសេរថា ក្នុងករណីជាច្រើន ជនឆបោកដំណើរការការបង់ប្រាក់តាមរយៈគណនីរបស់អ្នកដទៃ។ ច្បាប់ផ្លូវការគឺច្បាស់៖ ពិនិត្យជានិច្ចថាឈ្មោះនៅលើព័ត៌មានបង់ប្រាក់ត្រូវគ្នានឹងឈ្មោះដែលបានផ្ទៀងផ្ទាត់នៅលើ Binance ហើយកុំទទួលការបង់ប្រាក់ពីគណនីតតិយជន។ បើវាកើតឡើង ត្រូវដាក់បណ្ដឹង រួចប្រគល់ប្រាក់ត្រឡប់ទៅគណនីដើមវិញ។

២. ការឆបោកបែបអ្នកកណ្ដាល។ យោងតាមការពន្យល់ផ្លូវការ ជនឆបោកក្លែងខ្លួនជាឈ្មួញល្បីម្នាក់ ទាក់ទងជនរងគ្រោះតាម Telegram ឬ WhatsApp ផ្ញើលេខគណនីធនាគាររបស់ខ្លួន និងតំណភ្ជាប់ទៅការផ្សាយ P2P មួយ រួចឲ្យជនរងគ្រោះចម្លងលេខគណនីនោះទៅដាក់ក្នុងប្រអប់សន្ទនានៃការបញ្ជាទិញ។ លទ្ធផលគឺ អ្នកទិញម្នាក់ទៀតដែលគ្មានពាក់ព័ន្ធផ្ញើប្រាក់ទៅគណនីជនឆបោក ហើយគ្រីបតូត្រូវបានដោះលែង។ ព្រោះការសន្ទនាទាំងអស់កើតឡើងក្រៅវេទិកា Binance សេវាអតិថិជនជួយបានតិចតួចណាស់។

៣. ការឆបោកបែបត្រីកោណ។ ជនឆបោកពីរនាក់បើកការបញ្ជាទិញពីរក្នុងពេលតែមួយជាមួយអ្នកលក់តែម្នាក់ រួចយកភស្តុតាងបង់ប្រាក់របស់គ្នាទៅបញ្ឆោតអ្នកលក់ឲ្យដោះគ្រីបតូពីរដង ខណៈទទួលបានប្រាក់តែមួយភាគ។ ការពារបានដោយពិនិត្យសមតុល្យពិតក្នុងគណនីរបស់អ្នកសម្រាប់រាល់ការបញ្ជាទិញដាច់ដោយឡែក។ របៀបពិនិត្យប្រាក់ចូលឲ្យបានត្រឹមត្រូវ មានរៀបរាប់លម្អិតក្នុង ការឆបោក Binance P2P និងវិធីពិនិត្យប្រាក់ចូល។

វិធានការការពារ ៤ យ៉ាងដែល Binance ណែនាំដល់អ្នកលក់

ទំព័រជំនួយដដែលរាយវិធានការការពារជាបញ្ជី។ នេះជាខ្លឹមសារទាំងបួន៖

• សុំឯកសារបញ្ជាក់អត្តសញ្ញាណបន្ថែមពីអ្នកទិញក្នុងប្រអប់សន្ទនា មុននឹងបន្តការបញ្ជាទិញ។ បើគាត់បដិសេធ អ្នកមានសិទ្ធិស្នើឲ្យគាត់បោះបង់ការបញ្ជាទិញ។ អ្នកក៏អាចដាក់បណ្ដឹងបន្ទាប់ពីទទួលប្រាក់ ហើយក្រុមសេវាអតិថិជននឹងចូលជួយចរចាសងប្រាក់វិញ។
• ប្រើគណនីធនាគារដាច់ដោយឡែកសម្រាប់ប្រតិបត្តិការ P2P។ នេះជាវិធានការដែលមានតម្លៃបំផុតសម្រាប់អ្នកលក់នៅកម្ពុជា ព្រោះបើគណនីនោះត្រូវកក ប្រាក់ខែ ប្រាក់ជួលផ្ទះ និងការបង់រំលស់របស់អ្នកមិនជាប់ជាមួយទេ។
• បន្ថយចំនួនដងនៃការជួញដូរ P2P និងជៀសវាងធ្វើប្រតិបត្តិការច្រើនក្នុងពេលតែមួយ។
• កុំសរសេរពាក្យទាក់ទងនឹងគ្រីបតូក្នុងកំណត់សម្គាល់នៃការផ្ទេរប្រាក់។ ប្រអប់ remark ឬ memo គួរទុកទទេ ឬសរសេរអព្យាក្រឹត។

ចំណុចបន្ថែមសម្រាប់អ្នកលក់នៅកម្ពុជា៖ រក្សាលេខការបញ្ជាទិញ រូបថតអេក្រង់នៃប្រអប់សន្ទនា និងបង្កាន់ដៃទទួលប្រាក់យ៉ាងតិច ៦ ខែ។ ពេលមានរឿង ភស្តុតាងទាំងនេះជាអ្វីដែលធនាគារ និងអាជ្ញាធរសុំមុនគេ។

សញ្ញាព្រមាន៖ កុំឲ្យគណនីរបស់អ្នកក្លាយជាផ្លូវឆ្លងប្រាក់គេ

ហានិភ័យធ្ងន់ជាងការកកគណនីដោយចៃដន្យ គឺការត្រូវគេប្រើគណនីរបស់អ្នកដោយចេតនា។ ស្ថានភាពខាងក្រោមគួរឲ្យឈប់ភ្លាម៖

• មានគេស្នើឲ្យអ្នកទទួលប្រាក់រួចផ្ទេរបន្ត ហើយសន្យាឲ្យកម្រៃជើងសារ។ ការងារបែបនេះមិនមែនជាការងារទេ។
• អ្នកទិញសុំបង់ប្រាក់ពីគណនីឈ្មោះអ្នកដទៃ ដូចជាប្ដី ប្រពន្ធ មិត្តភក្ដិ ឬក្រុមហ៊ុន។ Binance ណែនាំឲ្យរំលឹកអ្នកទិញថា ការផ្ទេរពីគណនីអ្នកដទៃផ្ទុយនឹងគោលការណ៍ប្រតិបត្តិការ P2P។
• មានគេទាក់ទងអ្នកក្រៅប្រអប់សន្ទនារបស់ Binance ដើម្បីរៀបចំការជួញដូរ ឬផ្ញើលេខគណនីឲ្យអ្នកចម្លង។
• មានគេសុំខ្ចី ឬជួលគណនីធនាគារ ឬកាត ATM របស់អ្នក ទោះជាសាច់ញាតិក៏ដោយ។

ក្នុងករណីទាំងនេះ ឈ្មោះដែលនៅលើគណនីគឺឈ្មោះអ្នក ហើយអ្នកជាមនុស្សដែលធនាគារ និងអាជ្ញាធរទាក់ទងមុនគេ។

បើគណនីត្រូវកករួចហើយ ត្រូវធ្វើអ្វីតាមលំដាប់

ទំព័រជំនួយរបស់ Binance ផ្ដល់លំដាប់ច្បាស់លាស់៖

1. ទាក់ទងធនាគាររបស់អ្នកភ្លាមៗ។ នេះជាជំហានទីមួយតាមការណែនាំផ្លូវការ។
2. សហការជាមុនជាមួយអាជ្ញាធរមូលដ្ឋាន ដោយផ្ដល់ភស្តុតាង និងកំណត់ត្រាប្រតិបត្តិការជាមួយអ្នកទិញ P2P។
3. ពិគ្រោះជាមួយមេធាវី បើចាំបាច់។
4. បើទាក់ទងអ្នកទិញមិនបាន សូមទាក់ទងក្រុមសេវាអតិថិជន Binance ដោយផ្ដល់រូបថតអេក្រង់ និងព័ត៌មានពាក់ព័ន្ធនឹងការបញ្ជាទិញ។

បើបញ្ហាស្ថិតនៅខាង Binance វិញ ឧទាហរណ៍មុខងារដកត្រូវបានផ្អាក លំដាប់ដាក់បណ្ដឹងខុសគ្នា ហើយមានរៀបរាប់ក្នុង មូលហេតុដែល Binance មិនឱ្យដក USDT និងរបៀបដាក់ Appeal។

ចំពោះបណ្ដឹងទាក់ទងនឹងការប្រើប្រាស់សេវាហិរញ្ញវត្ថុនៅកម្ពុជា ធនាគារជាតិនៃកម្ពុជាផ្សាយបញ្ជីលេខទូរស័ព្ទទាន់ហេតុការណ៍ជាផ្លូវការ។ ការិយាល័យកណ្ដាលមានលេខប្រាំ៖ 085 600 002, 085 600 003, 098 220 001, 098 220 002 និង 097 278 3030។ សាខាខេត្តនីមួយៗមានលេខរៀងៗខ្លួន ដូចជា៖

បញ្ជីពេញលេញសម្រាប់ខេត្តទាំងអស់មាននៅលើទំព័រ Hotline របស់ធនាគារជាតិ។

ពិនិត្យប្រភពមុនពេលជាប់ពាក់ព័ន្ធ

ប្រាក់ដែលបង្កបញ្ហាភាគច្រើនមកពីជនរងគ្រោះនៃវេទិកាវិនិយោគគ្មានអាជ្ញាបណ្ណ។ និយ័តករមូលបត្រកម្ពុជា ផ្សាយបញ្ជី SERC Alert ជាភាសាខ្មែរ ដែលរាយក្រុមហ៊ុន និងបុគ្គលដែលផ្សព្វផ្សាយការវិនិយោគដោយគ្មានអាជ្ញាបណ្ណ។ ពេលមានអ្នកណាម្នាក់និយាយអំពីគម្រោងចំណេញខ្ពស់ ឬសុំឲ្យអ្នកជួយទទួលប្រាក់ ការបើកមើលបញ្ជីនេះចំណាយពេលតែមួយនាទីប៉ុណ្ណោះ។

ចំណែកសំណួរថា តើសេវាទ្រព្យនិម្មិតណាខ្លះអាចដំណើរការស្របច្បាប់នៅកម្ពុជា សូមមើល សេចក្ដីថ្លែងការណ៍រួមស្ដីពី USDT និងទ្រព្យនិម្មិត ២៣ កញ្ញា ២០២៦។

សំណួរញឹកញាប់

តើ Binance អាចដោះគណនីធនាគារដែលត្រូវកកបានទេ? មិនបានទេ។ ការកកធ្វើឡើងដោយធនាគារ ឬអាជ្ញាធរ មិនមែនដោយវេទិកាទេ។ ការណែនាំផ្លូវការគឺឲ្យទាក់ទងធនាគារ និងសហការជាមួយអាជ្ញាធរ។ Binance អាចជួយបានត្រង់ផ្នែកនៃការបញ្ជាទិញ ដូចជាបណ្ដឹង និងកំណត់ត្រាប្រតិបត្តិការ។

អ្នកទិញសុំបង់ប្រាក់ពីគណនីឈ្មោះអ្នកដទៃ តើគួរទទួលទេ? មិនគួរទេ។ ច្បាប់ផ្លូវការគឺកុំទទួលការបង់ប្រាក់ពីគណនីតតិយជន។ បើប្រាក់ចូលមកហើយ ត្រូវដាក់បណ្ដឹង និងប្រគល់ត្រឡប់ទៅគណនីផ្ញើវិញ ជាជាងដោះគ្រីបតូ។

តើគួរប្រើគណនីមួយណាសម្រាប់លក់ USDT? គណនីដាច់ដោយឡែកពីគណនីប្រាក់ខែ និងគណនីចំណាយប្រចាំថ្ងៃ។ នេះជាវិធានការផ្ទាល់ពីបញ្ជីការណែនាំរបស់ Binance ហើយវាកំណត់ព្រំដែនការខូចខាតពេលមានរឿង។

ប្រភព និងកាលបរិច្ឆេទផ្ទៀងផ្ទាត់

ទំព័រជំនួយរបស់ Binance ដែលយោងក្នុងអត្ថបទនេះ មានជាភាសាអង់គ្លេសតែប៉ុណ្ណោះ ពុំទាន់មានជាភាសាខ្មែរទេ។ ខ្លឹមសារផ្លូវការទាំងអស់ រួមទាំងលេខទូរស័ព្ទរបស់ធនាគារជាតិ និងបញ្ជី SERC Alert ត្រូវបានពិនិត្យឡើងវិញនៅថ្ងៃទី ១២ តុលា ២០២៦។ នៅថ្ងៃនោះ ធាតុចុងក្រោយក្នុងបញ្ជី SERC Alert គឺលេខ ២១៤ (SERC Alert No.33/26)។ ព័ត៌មានទាំងនេះអាចផ្លាស់ប្ដូរ ដូច្នេះសូមបើកតំណខាងក្រោមដើម្បីពិនិត្យខ្លឹមសារថ្មីបំផុត។

• Binance — How to Prevent My Bank Account from Being Frozen in P2P Transactions
• Binance — How to Avoid Common P2P Scams
• ធនាគារជាតិនៃកម្ពុជា — បញ្ជីលេខទូរស័ព្ទទាន់ហេតុការណ៍
• និយ័តករមូលបត្រកម្ពុជា — SERC Alert