Binance សុំឯកសារប្រភពប្រាក់ (Source of Funds)? របៀបបំពេញ ឯកសារដែលគេទទួល និងមូលហេតុត្រូវបដិសេធ

ថ្ងៃមួយ អ្នកចូលគណនី Binance ហើយឃើញផ្ទាំងសរសេរថាត្រូវផ្ញើឯកសារបន្ថែម ឬទទួល email សុំឱ្យបញ្ជាក់ថា លុយដែលអ្នកដាក់ចូលមកពីណា ។ ពេលខ្លះមុខងារខ្លះក៏ត្រូវកំណត់រហូតដល់អ្នកបំពេញរួច។ នេះមិនមែនជាការចោទប្រកាន់ទេ — វាជានីតិវិធីពីរយ៉ាងឈ្មោះ RFI និង EDD ដែល Binance ប្រើតាមច្បាប់ប្រឆាំងការលាងលុយ។ អត្ថបទនេះរៀបរាប់ថាគេសុំអ្វីពិតប្រាកដ ឯកសារបែបណាដែលគេទទួល និងហេតុអ្វីឯកសារជាច្រើនត្រូវបដិសេធ ដោយយោងតាមទំព័រជំនួយផ្លូវការដែលបានពិនិត្យនៅថ្ងៃទី ៣០ តុលា ២០២៦។

SOF និង SOW ខុសគ្នាត្រង់ណា

ទំព័រផ្លូវការបែងចែកជាពីរ៖

• Source of Funds (SOF) — ប្រភពនៃប្រាក់ ឬ crypto ជាក់លាក់ដែលអ្នកដាក់ចូលគណនី Binance។ ឯកសារផ្លូវការសរសេរថាប្រភពប្រភេទនេះ «always of a liquid nature» គឺជាប្រាក់ដែលអាចចល័តបាន។
• Source of Wealth (SOW) — រូបភាពធំជាង៖ ទ្រព្យសម្បត្តិសរុបរបស់អ្នកកកើតឡើងពីអ្វីខ្លះពេញមួយជីវិត (ការងារ អាជីវកម្ម ការវិនិយោគ មរតក អចលនទ្រព្យ)។

ភាពខុសគ្នាសំខាន់តាមពាក្យផ្លូវការ៖ SOW ពន្យល់ថាអ្នកបង្កើតទ្រព្យសរុបយ៉ាងដូចម្ដេច ចំណែក SOF ពន្យល់ថាប្រាក់ដែលដាក់ចូលមកពីណា។ ទំព័រណែនាំក៏បញ្ជាក់ដែរថា SOF មិនមែនជា «ប្រាក់ចំណូលប្រចាំ» របស់អ្នកទេ — ប្រាក់ដែលដាក់ចូលអាចមកពីប្រាក់ខែ ប៉ុន្តែក៏អាចមកពីមរតក ឬប្រាក់ធានារ៉ាប់រងផងដែរ។

បើអ្នកមិនទាន់ដាក់ប្រាក់ចូលសោះ ប៉ុន្តែគេសុំឯកសារ ទំព័រផ្លូវការណែនាំឱ្យប្រកាសពីសកម្មភាពដែលអ្នកនឹងប្រើដើម្បីរកប្រាក់នោះនាពេលខាងមុខ។

RFI និង EDD៖ សំណើពីរប្រភេទ

RFI (Request for Information) គឺជាសំណើព័ត៌មានទូទៅ។ ទំព័រផ្លូវការសរសេរថាវាអាចកើតឡើងដើម្បីប្រមូលព័ត៌មាន KYC ថ្មី ឬដើម្បីពិនិត្យសកម្មភាពមិនប្រក្រតីលើគណនី ហើយព័ត៌មានដែលប្រមូលបានប្រើសម្រាប់ការត្រួតពិនិត្យផ្ទៃក្នុងតែប៉ុណ្ណោះ។ អ្នកអាចឃើញវាពេលចូលគណនី ឬទទួលជា email/SMS។

EDD (Enhanced Due Diligence) ជាដំណាក់កាលផ្ទៀងផ្ទាត់ស៊ីជម្រៅជាងនេះ។ ពេលបំពេញ EDD គេនឹងឱ្យអ្នកប្រកាសពីរយ៉ាង៖ តើអ្នកជា PEP (មនុស្សកាន់តំណែងសាធារណៈសំខាន់ ឬសាច់ញាតិជិតស្និទ្ធរបស់គាត់) ដែរឬទេ និងប្រកាស SOF/SOW របស់អ្នក។

សំណួរដែលអ្នកប្រើសួរញឹកញាប់គឺ «គណនីខ្ញុំបានផ្ទៀងផ្ទាត់រួចហើយ ហេតុអ្វីនៅសុំទៀត?» ។ ចម្លើយផ្លូវការគឺថា ព័ត៌មានបន្ថែមនេះជួយឱ្យគណនីអ្នកស្របតាមស្តង់ដារច្បាប់ចុងក្រោយ។ ហើយបើមិនបំពេញ? ទំព័រផ្លូវការឆ្លើយត្រង់ៗថា មុខងារ ឬសេវាកម្មខ្លះអាចត្រូវកំណត់ ឬប្រើមិនបានជាបណ្ដោះអាសន្ន រហូតទាល់តែការផ្ទៀងផ្ទាត់បញ្ចប់។ បើការដកលុយរបស់អ្នកជាប់គាំងពីមូលហេតុផ្សេង សូមអាន មូលហេតុដែល Binance មិនឱ្យដក USDT និងរបៀប appeal បន្ថែម។

ជំហានបំពេញ EDD នៅលើគណនីផ្ទាល់ខ្លួន

តាមការណែនាំជាជំហានៗនៅទំព័រផ្លូវការ៖

1. ចូលគណនី រួចទៅ [Account] → [Identification] ។
2. ចុច [Verify Now] ។ ទំព័រផ្លូវការដាស់តឿនកុំឱ្យ refresh browser កំឡុងដំណើរការ។
3. ប្រកាសថាអ្នកជា PEP ឬពាក់ព័ន្ធនឹង PEP ដែរឬទេ។
4. គូសប្រភពដែលត្រូវនឹងករណីរបស់អ្នក រួចបង្ហោះឯកសារសម្រាប់គ្រប់ប្រភពដែលបានគូស។ ចំណាំផ្លូវការ៖ ឯកសារមិនពេញលេញ មិនផ្លូវការ ឬមិនស៊ីគ្នា អាចត្រូវបដិសេធ និងធ្វើឱ្យយឺតយ៉ាងខ្លាំង។
5. បន្ទាប់ពីផ្ញើរួច ត្រូវរង់ចាំ ៣ ទៅ ១០ ថ្ងៃធ្វើការ ។ ទំព័រផ្លូវការបន្ថែមថារយៈពេលអាចប្រែប្រួលតាមភាពស្មុគស្មាញនៃករណី ហើយការផ្ញើឯកសារជាថ្មី ឬសំណើបន្ថែមអាចធ្វើឱ្យវែងជាងនេះ។ លទ្ធផលជូនដំណឹងតាម email និងក្នុង app។

នៅជំហានទី ៤ ទម្រង់ផ្លូវការមានប្រភព ២៣ ជម្រើស បែងចែកជាបីក្រុម៖ Occupation / Business Income (៥), Investment Activities (១០) និង Family / Personal Background (៨)។

ចំណុចមួយដែលគួរដឹងទុក៖ ទម្រង់នេះមានប៊ូតុង P2P Trading, Day Trading និង Arbitrage Trading ប៉ុន្តែនៅក្នុងបញ្ជីឯកសារផ្លូវការ គ្មានជួរណាមួយដាក់ឈ្មោះបែបនេះទេ។ អ្វីដែលជិតបំផុតគឺជួរ Investment income – Crypto investments ។ ដូច្នេះបើប្រាក់របស់អ្នកមកពីការជួញដូរ P2P គួររៀបចំឯកសារតាមជួរ crypto នោះ។

ច្បាប់មាស ៥ សម្រាប់ឯកសារ

Binance ដាក់ឈ្មោះផ្នែកនេះថា «Golden Rules» ។ ឯកសារត្រូវ៖

ច្បាប់ចុងក្រោយនេះជាកន្លែងដែលអ្នកប្រើនៅកម្ពុជាភ្លាត់ញឹកញាប់៖ រូបថតអេក្រង់ពី app ធនាគារក្នុងទូរស័ព្ទគ្មាន URL ទេ ដូច្នេះវាពិបាកនឹងឆ្លើយតបនឹងលក្ខខណ្ឌនេះ។ ផ្លូវសុវត្ថិភាពជាងគឺសុំ របាយការណ៍គណនីជា PDF ពីធនាគារផ្ទាល់។

ករណីដែលជួបញឹកញាប់នៅកម្ពុជា

ធ្វើការតែគ្មានសន្លឹកប្រាក់ខែ។ បញ្ជីឯកសារផ្លូវការសម្រាប់ប្រាក់ចំណូលពីការងារមិនបានកំណត់តែសន្លឹកប្រាក់ខែទេ។ លិខិតបញ្ជាក់ការងារក៏ទទួលបានដែរ ប៉ុន្តែលក្ខខណ្ឌតឹង៖ ចុះកាលបរិច្ឆេទក្នុង ៣ ខែចុងក្រោយ សរសេរលើក្បាលលិខិតក្រុមហ៊ុន មានឈ្មោះ តំណែង ស្ថានភាពការងារ ថ្ងៃចាប់ផ្ដើម ប្រាក់ខែ និងថិរវេលាបើកប្រាក់ ព្រមទាំងព័ត៌មានទំនាក់ទំនងនិយោជក និងហត្ថលេខាអ្នកមានសិទ្ធិ (HR ឬប្រធាន)។ ជម្រើសមួយទៀតគឺរបាយការណ៍ធនាគារ ៣ ខែដែលបង្ហាញចំណូលប្រាក់ខែចូល ជាមួយកាលបរិច្ឆេទ ចំនួន និងឯកសារយោងនិយោជក។

រកស៊ីខ្លួនឯង ឬ freelance។ ទំព័រ EDD ឆ្លើយត្រង់សំណួរនេះ៖ ប្រកាសពន្ធចុងក្រោយ ឬរបាយការណ៍ធនាគារ ៣ ខែដែលបង្ហាញឈ្មោះពេញ និងប្រាក់ចំណូលចូល; ឯកសារចុះបញ្ជីអាជីវកម្មជាជម្រើសបន្ថែម។

និស្សិត ឬរស់ដោយប្រាក់គ្រួសារផ្ញើឱ្យ។ សម្រាប់និស្សិត ឯកសារសមស្របគឺរបាយការណ៍ធនាគារបង្ហាញប្រាក់ឧបត្ថម្ភ ឬប្រាក់ចំណូលពីការងារ (បើមាន)។ សម្រាប់ប្រភេទ Allowance / Family Support បញ្ជីផ្លូវការសុំរបាយការណ៍ធនាគារដែលបង្ហាញការផ្ទេរប្រាក់ឧបត្ថម្ភក្នុង ៣ ខែចុងក្រោយ ឬលិខិតដែលចុះហត្ថលេខាដោយអ្នកផ្ញើ បញ្ជាក់ឈ្មោះ ចំនួន និងថិរវេលា។ ការណែនាំលម្អិតបន្ថែមថា លិខិតនោះគួរបញ្ជាក់អត្តសញ្ញាណអ្នកឧបត្ថម្ភ និងទំនាក់ទំនងជាមួយអ្នកផង។

គ្មានការងារ ប្រើប្រាក់សន្សំ។ ទំព័រផ្លូវការទទួលរបាយការណ៍ធនាគារដែលចុះកាលបរិច្ឆេទក្នុង ៣ ខែចុងក្រោយ បង្ហាញឈ្មោះពេញ និងសមតុល្យប្រាក់សន្សំ។

ប្រាក់មកពីការលក់ crypto ឬ P2P។ បញ្ជីលម្អិតសុំរបាយការណ៍គណនី crypto ដែលបង្ហាញសកម្មភាពជួញដូរ ហើយបង្ហាញ UID និង email ដែលបានផ្ទៀងផ្ទាត់ ក៏ដូចជាឈ្មោះវេទិកា និងសមតុល្យ។ បន្ថែមលើនេះ របាយការណ៍ធនាគារដែលគ្របដណ្តប់ពេលលក់ ហើយបង្ហាញប្រាក់ចូលពីវេទិកា crypto ក៏ត្រូវបានទទួលដែរ។ បើអ្នកលក់តាម P2P ហើយធនាគារធ្លាប់សួរអំពីប្រាក់ចូល សូមមើល គណនីធនាគារត្រូវកកព្រោះលក់ USDT តាម P2P ជាមុន។

ហេតុអ្វីពាក្យស្នើត្រូវបដិសេធ

ចង្អុលតាមច្បាប់ខាងលើ មូលហេតុដែលជួបញឹកញាប់គឺ៖

• ឈ្មោះលើឯកសារមិនត្រូវនឹងឈ្មោះលើគណនី (អក្ខរាវិរុទ្ធឡាតាំងខុសគ្នា ឬជាគណនីសាច់ញាតិ)។
• ផ្ញើជា Word ឬ Excel ដែលកែបាន។
• កាត់រូប បិទផ្នែកខ្លះ ឬដាក់ filter ធ្វើឱ្យអានមិនច្បាស់។
• ឯកសារចាស់ជាង ៣ ខែ ពេលប្រភេទនោះទាមទារ ៣ ខែចុងក្រោយ។
• គូសប្រភពច្រើន តែបង្ហោះឯកសារតែមួយ — ផ្លូវការទាមទារឯកសារសម្រាប់គ្រប់ប្រភពដែលបានគូស។

បើឯកសាររបស់អ្នកធ្លាប់ត្រូវបដិសេធតាំងពីដំណាក់កាល KYC ដំបូង ជំហានដោះស្រាយខុសគ្នាបន្តិច — មើល ហេតុអ្វី KYC Binance បរាជ័យ និងរបៀបពិនិត្យឯកសារ ។

ប្រយ័ត្ន email «RFI» ក្លែងក្លាយ

ទំព័រ RFI ផ្លូវការដាក់ការព្រមានមួយយ៉ាងច្បាស់៖ ប្រយ័ត្ន email បន្លំ។ បើមិនច្បាស់ថា email មកពី Binance ឬអត់ សូមពិនិត្យអាសយដ្ឋានអ្នកផ្ញើឱ្យបានល្អិតល្អន់ ហើយបើអ្នកបានបើក anti-phishing code វានឹងមាននៅក្នុង email ពិតរបស់ Binance គ្រប់ច្បាប់។ ការណែនាំផ្លូវការបន្ថែមថា កុំចុចតាមតំណក្នុង email ដើម្បីទៅកាន់ទំព័រ RFI — ឱ្យចូលតាមគេហទំព័រ ឬ app ផ្លូវការរបស់ខ្លួនឯងវិញ។ របៀបបើក anti-phishing code មាននៅក្នុង ការកំណត់ Passkey, 2FA និង anti-phishing code ។

ចំណាំមួយទៀត៖ ការសុំឯកសារពិតប្រាកដមិនដែលសុំ seed phrase, ពាក្យសម្ងាត់ ឬកូដ OTP របស់អ្នកឡើយ។ ការបង្ហោះឯកសារធ្វើនៅលើទំព័រ RFI ក្នុងគណនីរបស់អ្នក មិនមែនតាម Telegram ឬ chat ក្រៅផ្លូវការទេ។

សំណួរខ្លីៗ

បំពេញ EDD ចំណាយពេលប៉ុន្មាន?

ទំព័រផ្លូវការសរសេរថា ៣ ទៅ ១០ ថ្ងៃធ្វើការបន្ទាប់ពីប្រកាស SOF/SOW រួច ហើយអាចយូរជាងនេះបើករណីស្មុគស្មាញ ឬត្រូវផ្ញើឯកសារបន្ថែម។

ខ្ញុំមិនចង់ផ្ញើសន្លឹកប្រាក់ខែ ព្រោះខ្លាចព័ត៌មានលេច

Binance ឆ្លើយសំណួរនេះដោយផ្ទាល់នៅទំព័រ EDD ថាឯកសារត្រូវបានការពារដោយការអ៊ិនគ្រីប និងវិធានការសុវត្ថិភាពរូបវន្ត អេឡិចត្រូនិក និងនីតិវិធី។ បើអ្នកនៅតែមិនស្រួលចិត្ត ចូរមើលប្រភេទឯកសារផ្សេងដែលទទួលបានសម្រាប់ប្រភពដូចគ្នា ឧទាហរណ៍របាយការណ៍ធនាគារ ឬប្រកាសពន្ធ។

បើខ្ញុំមិនឆ្លើយតបសោះ?

មុខងារខ្លះនឹងត្រូវកំណត់ ឬប្រើមិនបានជាបណ្ដោះអាសន្នរហូតដល់ការផ្ទៀងផ្ទាត់បញ្ចប់។ ការទុកចោលមិនធ្វើឱ្យសំណើរលាយបាត់ទេ។

ឯកសាររបស់ខ្ញុំជាភាសាខ្មែរ តើបានទេ?

ទំព័រផ្លូវការមិនបានរាយបញ្ជីភាសាដែលទទួលទេ។ អ្វីដែលវាទាមទារច្បាស់គឺឈ្មោះត្រូវគ្នា ស្ថាប័នចេញឯកសារច្បាស់ កាលបរិច្ឆេទច្បាស់ និងទម្រង់មិនកែបាន។ បើមិនច្បាស់ សូមភ្ជាប់ការពន្យល់បន្ថែមក្នុងប្រអប់ព័ត៌មានបន្ថែម ព្រោះជំហាន RFI អនុញ្ញាតឱ្យបញ្ចូលព័ត៌មានពាក់ព័ន្ធបន្ថែមជាមួយឯកសារ។

ប្រភព និងកាលបរិច្ឆេទផ្ទៀងផ្ទាត់

ទាំងអស់ពិនិត្យនៅថ្ងៃទី ៣០ តុលា ២០២៦ លើទំព័រជំនួយផ្លូវការរបស់ Binance៖

• Guide to Verifying Source of Wealth and Source of Funds — ចុះផ្សាយ ២០ តុលា ២០២៣, បច្ចុប្បន្នភាពចុងក្រោយ ២៤ មិថុនា ២០២៦ (និយមន័យ SOF/SOW, Golden Rules, តារាងឯកសារលម្អិត)
• How to Complete Enhanced Due Diligence (EDD) Verification on Binance? — ចុះផ្សាយ ១៦ កញ្ញា ២០២៥, បច្ចុប្បន្នភាព ៥ តុលា ២០២៦ (ជំហាន PEP និង SOF/SOW, រយៈពេល ៣–១០ ថ្ងៃធ្វើការ, សំណួរចម្លើយ)
• How to Complete the RFI (Request for Information) on Binance? — ចុះផ្សាយ ១៨ ឧសភា ២០២៣, បច្ចុប្បន្នភាព ១៩ ធ្នូ ២០២៥ (ផ្លូវចូល RFI, ការបង្ហោះឯកសារ, ការព្រមានពី email បន្លំ)

លក្ខខណ្ឌទាំងនេះអាចប្តូរបាន។ មុនផ្ញើឯកសារ សូមបើកទំព័រផ្លូវការម្ដងទៀត ហើយប្រៀបធៀបនឹងអ្វីដែលបង្ហាញក្នុងគណនីរបស់អ្នក។